米国財務省はDeFiを国家安全保障上の脅威と見なす
USDT（United States Department of the Treasury：米国財務省）の最新報告書によると、DeFi（分散型金融）業界におけるサイバーセキュリティの不備は、仮想通貨、消費者、国家安全保障に対する脅威になっているとの見解を示したことが明らかになった。
最近発表された「2023 DeFi Illicit Finance Risk Assessment（日本語訳：2023 DeFi 不正金融リスク評価）」では、サイバー犯罪者、詐欺師、その他の不正行為者がDeFiエコシステムを悪用し、適切な制裁およびマネーロンダリング（資金洗浄）防止管理を実施しないシステムを通じ、資金洗浄する様子を詳細に説明している。同文書では、DeFiのP2Pの性質が新たな違法金融のリスクをもたらし、それに対処するためには特別な法的監督が必要であると論じている。特に、ランサムウェアの行為者、泥棒、詐欺師、麻薬密売人などの行為者が、DeFiを利用して不正な収益を送金・洗浄した事例がいくつかあると警告している。
さまざまな手法を通じて不換紙幣に換金
同局は、トレーサビリティの低い仮想通貨への資金の交換、ブロックチェーン間の移動、仮想通貨ミキサーを通じた資産送付など、これを実現するさまざまな手法を指摘しており、洗浄された資金は、仮想資産サービスプロバイダーを利用して、不換紙幣に換金されている。
実際、2022年8月にUSDTは、韓国のサイバー犯罪者に人気があることから、仮想通貨ミキサーのトルネードキャッシュ（Tornado Cash）を制裁対象団体リストに追加。さらに、ランサムウェアは、同局が指摘するもう一つの注目すべき問題であり、国家安全保障上の優先事項として認識。ビットコイン（Bitcoin/BTC）のような仮想通貨ネットワーク上の取引は仮名であり、かつ不可逆的であるため、犯罪者が被害者から支払いを強要できる理想的な支払いレールとなっている。
同省は、ブロックチェーン分析会社エリプティック（Elliptic）の2022年の調査結果を参照し、13のランサムウェアが単一のクロスチェーンブリッジを通じて資金を洗浄し、2022年前半には総額5,000万ドル（約66億円）に上ったことを明らかにしている。
一方でUSDTは、仮想通貨業界を悩ます詐欺の蔓延を認めており、FBI（米国連邦捜査局）によると、2021年には仮想通貨関連の詐欺によって少なくとも16億ドル（約2,115億円）が盗まれたとのこと。このような詐欺は、古典的なラグプル盗難から、より個人的な詐欺まで多岐にわたり、その後、前述の多くの方法を用いて資金が洗浄され難読化されるなどの方法がとられている。しかし、DeFiがもたらすリスクにもかかわらず、報告書は、金融犯罪に関しては現金が依然として主流であることを認めており、マネーロンダリング、拡散資金調達、テロ資金調達は、仮想資産とは対照的に、不換紙幣やその他の伝統的な資産を使って行われることが最も一般的だ。
