アップビットが韓国FSCからの制裁措置に直面
韓国FSC（Financial Services Commission South Korea：韓国金融委員会）は、仮想通貨取引所アップビット（Upbit）への制裁の可能性に関する決定を発表する準備を進めている。
韓国FSCは、顧客本人確認規制の広範な違反を受け、同国最大の仮想通貨取引所アップビットへの潜在的な制裁措置に関する決定を発表する準備を進めている。この決定は、アップビットがマネーロンダリング（資金洗浄）防止を目的とした顧客確認要件を完全に満たしていない= AML不備が判明したことを受けてのものだ。
現地メディアによると、アップビットの事業免許更新に関する調査で、マネーロンダリング防止プロトコルの不遵守が70万件以上発見されており、これらの違反は韓国の特別金融取引法に該当し、違反1件につき最高6万8,600ドル（約1,000万円）の罰金となる。その結果、同取引所は数十億シリングに上る罰金を科せられる可能性があり、最長6カ月間の一時的な事業停止や新規ユーザー登録の制限などの影響を受ける可能性がある。
FSCのキム・ビョンファン（Kim Byoung-hwan）委員長は、キム・ジェソプ（Kim Jae-seop）議員が提起した遅延に関する懸念に対処し、検討プロセスはまもなく終了すると述べた。韓国国会でキム委員長は、FSCがこの問題を迅速に解決するために取り組んでいることを国民に保証し、市場動向に影響を与える可能性があると指摘。関係者全員から意見を集めるために複数回の会議が行われたことから、検討プロセスが当初考えていたよりも長くかかっていることを明らかにした。なお、同委員長は、プロセスには時間がかかっているものの、韓国仮想通貨市場への影響および緊急性を強調し、最終決定は迅速に下されると示唆している。
今回の判決は、2024年7月に仮想資産利用者保護法が施行されて以来、規制の監視が厳しくなっている韓国のデジタル資産セクターにとって、大きな影響を及ぼすと予想される。
AMLコンプライアンス問題が精査を呼ぶ
FIU（Financial Intelligence Unit：金融情報機関）は、アップビットのVASP（仮想資産サービスプロバイダー）ライセンス更新申請の一環として検査を実施し、取引所の顧客確認（KYC）手順の問題など、AML規制の違反の疑いがいくつか発見された。
韓国の金融機関は、違法行為を防ぐために政府発行のIDカードを使用し、顧客の身元を確認しなければならないのは慣習法だが、アップビットのプロセスは不完全であることが判明し、数十万件の違反の疑いが発見された。
韓国は機関投資家による仮想通貨取引の禁止を解除へ
この件と並行してFSCは、約8年間実施されてきた機関投資家による仮想通貨取引の禁止を解除する計画も発表した。
2025年を通じて2段階で実施される予定のこの政策転換は、世界的なトレンドに合わせながら、ブロックチェーンベースの金融商品に対する需要の高まりと一致するもので、2025年後半からは、大学や慈善団体などの組織が仮想通貨寄付の販売を許可される。さらにSFCは、新規仮想通貨資産の上場基準の強化や最低供給要件など、市場操作を防止するための新しいガイドラインを導入する予定だ。
