HSBCがBinanceとの取引を停止へ
8月3日（火曜日）、HSBCの英国の顧客は、「可能な限り、クレジットカードからBinanceへの支払いを停止している」という通知を受け取ったと報告。HSBCは、物議を醸している取引所とやり取りする消費者に対する「起こりうるリスク」の懸念についてこの決定を下したと述べた。
BREAKING: HSBC, the 6th largest bank in the world, has now BANNED all payments towards Binance Exchange. pic.twitter.com/GGHLv0Czcd
— CryptoWhale (@CryptoWhale) August 2, 2021
HSBCは、顧客とBinanceの間に障壁を築く金融機関の拡大し続ける規制実施金融機関の一つに加わった。これまでにもNEXTMONEYが、「英国規制当局が世界最大の仮想通貨取引所Binanceを取り締まる」、「英国のバークレイズ銀行がBinanceへのカード支払いをブロック」、「バークレイズに続き、サンタンデールが英国のアカウント所有者のBinanceへの支払いをブロック」などの複数の特集記事で報じてきたように、複数の金融機関が、FCA（英国金融行動監視機構）が6月下旬にBinanceに「英国で規制された活動を行う」許可がないことを警告したこともあり、Binanceとの取引停止に踏み切った。
規制のはずがアクセス可能
ヨーロッパとアジアの規制当局は、Binanceの証券法の回避に問題を抱えているが、最近のレポートによると、米国の顧客によるアクセスをブロックするサイトの取り組みにもかかわらず、米国の居住者はBinance.comへのアクセスに問題がなかったことが明らかになっている。
米国当局は、規がBinanceとジャオ・チャンポン（趙長鵬：Changpeng Zhao）に打撃を与えようと動いているが、海外の対等な取引相手に対し、静かに警告しているという疑いが高まっている。中でも注視されているのが、米国が他の国々に警告し、それらの国に拠点を置く顧客が規制強化による取引き中止前にBinanceからお金を稼ぐことができるようにするという不穏な動きも聞こえてきている。万が一、Binanceが、脱税やマネーロンダリングの促進などによって米国の法律に違反していることが判明した場合、ジャオCEOおよびその他の従業員は、米国RICO（Racketeer Impacted and Corrupt Organizations）法に基づく告発に直面する可能性がある。
Binanceが資料提出を依頼
米国の規制当局は、Ripple LabsInc.のブラッド・ガーリングハウス（Brad Garlinghouse）CEOとRippleの創設者であるクリス・ラーセン（Chris Larsen）氏が関与する訴訟のおかげで、違法行為の兆候を見つけるための追加資料をまもなく入手できるようになる。
ガーリングハウスCEOとラーセン氏は2020年12月、ニューヨーク南部地区連邦地方裁判所に提起された訴訟で個人的に指名された。訴訟は数十億のリップルトークン（XRP）の販売に焦点を当てており、その一部は米国居住者によって購入されたり、現金以外と引き換えに会社によって配布されたりしていたことが分かっている。
SECは、XRPトークンが他の企業が最初のコインオファリングを介して発行したトークンとともに、未登録の証券であると主張し、XRPの販売/配布から得られる「すべての不正な利益」の整理を求めている。
BREAKING: Ripple CEO Brad Garlinghouse has filed a motion with the Securities and Exchange Commission (SEC) to obtain documents from Binance. pic.twitter.com/fWyM1wqCIZ
— CryptoWhale (@CryptoWhale) August 2, 2021
ガーリングハウス氏は、個人的なトークンの販売は「米国外のデジタル資産取引プラットフォームで圧倒的に行われた」と主張しており、SECの管轄外になっている。そのため、これら取引所の多くから情報を求めていたため、ガーリングハウス氏の弁護士は、「Ripple弁護士がSEC訴訟に対するBinanceの文書を要求」で報じているように、リスト発見のため、Binance HoldingsLimitedを追加するための書類を提出し、8月3日（火曜日）、米国下級判事のサラ・ネットバーンはこの要求を認めた。
