米国財務省が仮想通貨ATMが詐欺の拠点になりつつあると警告
米国財務省がGENIUS法に基づき議会に提出した新たな報告書によると、がデジタル資産詐欺の拠点になりつつあると警告している。
米国財務省がGENIUS法に基づき議会に提出した報告書は、現金を仮想通貨に交換できる仮想通貨ATM（デジタル資産キオスク）が詐欺の手段として好まれるようになっていると警告。ユーザーが数分で現金を仮想通貨に換金でき、取引の取り消しが困難なため、迅速な取引を求める犯罪者にとって魅力的となっている。
報告書で引用されたデータによると、FBI（米国連邦捜査局）は2024年に仮想通貨ATM詐欺に関する10,900件以上の苦情を受け、報告された損失総額は2億4,670万ドル（約389億円）近くに上った。
財務省によると、詐欺師は被害者に対し、なりすまし詐欺や投資詐欺の一環として、現金をATMに預け入れ、詐欺師が管理するウォレットに仮想通貨を送金するよう指示するケースが頻繁に発生しているという。報告書は、こうした詐欺の標的として高齢者が不釣り合いに多く、デジタル資産をめぐる金融詐欺事件の全体的な傾向を反映していると指摘している。
仮想通貨ATM以外の不正資金悪用の可能性ある分野とは
財務省は、仮想通貨ATM以外にも、デジタル資産技術が不正資金に悪用される可能性のある分野をいくつか指摘している。
これらには、トランザクションミキサー、分散型金融プロトコル、クロスチェーンブリッジなどで、盗難や不正な仮想通貨のネットワーク間移動を隠蔽（いんぺい）するために便利で手軽に利用できる環境となっている。さらに、一部のATMでは監視が不十分なことから、詐欺行為の格好の標的となっている。
同時に財務省は、新興技術が金融機関の不審な活動検知能力の向上に役立つ可能性があると指摘。マネーロンダリング（資金洗浄）対策およびテロ資金供与対策を強化できる可能性のあるイノベーションとして、AI（人工知能）、ブロックチェーン分析、デジタルIDソリューション、API（アプリケーション・プログラミング・インターフェース）などのツールを指摘した。同省は、規制当局はコンプライアンスに関してテクノロジーに中立的なアプローチを維持し、金融機関がリスクプロファイルに応じて異なるツールを導入できるようにすべきだと述べている。
この調査結果は、金融イノベーションの促進と不正資金に対する安全策の強化を目指すGENIUS法に基づくデジタル資産監督の新たな枠組みについて、米国議会が議論を続けている中で発表された。
