EUは仮想通貨企業のマネーロンダリング防止規則を強化
EBA（European Banking Authority：欧州銀行監督機構）は最近、AML（マネーロンダリング防止）およびCTF（テロ資金供与対策）のガイドラインを拡大し、CASP（Crypto-Asset Service Providers：仮想通貨サービス・プロバイダー）を含めることを決定したことが明らかになった。
EBAガイドラインは、仮想通貨に関連する特有のリスクに焦点を当てており、不正な金融活動における仮想通貨の悪用を抑制するためのEU（欧州連合）の取り組みにおいて、重要な一歩となると期待されている。EBAがAMLとテロ資金供与の要件を仮想企業に拡大する決定を下したのは、EUがデジタル資産の移転と仮想通貨に対するより広範な規制枠組みに関連する法律の最終化に取り組んでいるためである。
2023年、EUはMiCA（仮想通貨市場）規制パッケージを導入したが、これにはデジタル資産を利用した資金移動を管理する法律が含まれている。この延長の背景にある重要な理由のひとつは、仮想通貨に関連する特有のリスクが認識されたことであり、EBAは仮想通貨の送金スピードや特定の商品の匿名性機能が、マネーロンダリング（資金洗浄）やテロ資金供与などの金融犯罪のリスクを高める可能性があることを強調。CASPはこれらのリスクを認識し、それらを軽減するための効果的な対策を実施することが極めて重要であると考えられている。
EBAの動きはFATF勧告に沿ったもの
EBAの動きは、マネーロンダリングやテロ資金供与対策の基準を設定する世界的な監視機関であるFATF（金融活動作業部会）の勧告に沿ったものであり、EBAは、CASPのリスクベースの監督に関するガイドラインを発表しただけでなく、仮想通貨送金の悪用を防止するための追加ガイドラインについても協議している。
さらに、金融セクターの相互依存性を認識し、EBAのガイドラインには、CASPを顧客として持つ、または仮想通貨にさらされている他の信用機関や金融機関に対する勧告も含まれている。このような広範なアプローチにより、金融エコシステム内のすべての主体が、仮想通貨に関連する金融犯罪に対抗するための努力において足並みを揃えることが保証されることが期待されている。そのためEU加盟国の所轄当局は、新ガイドラインがEU公用語で公表されてから2カ月以内に、その遵守状況を報告することが義務付けられており、このガイドラインは、MiCA規制パッケージの完全実施と同時に、12月30日に発効することになる。
欧州銀行監督機構の決定はEUのコミットメントを反映
AML対策を仮想通貨企業に拡大するというEBAの決定は、仮想通貨業界に対する包括的な規制枠組みの構築、透明性の促進、金融犯罪リスクの軽減に対するEUのコミットメントを反映したものである。
仮想通貨セクターが進化を続ける中、これらのガイドラインは、コンプライアンスを確保し、デジタル資産エコシステム内の信頼を醸成する上で重要な役割を果たすと期待されている。その一方でEBAは昨年（2023年）、ステーブルコイン市場を規制する包括的な規則を制定。この動きは、強固なステーブルコインの枠組みを構築するための戦略的な取り組みであり、発行者が最低資本と流動性基準を維持することを保証するものである。
これらの規制の主な目的は、ステーブルコインの発行者に十分な準備金の保有を義務付けることで、投資家を保護することである。潜在的な危機を防止し、ステーブルコイン業界に安定した基盤を提供することで、リスクを軽減し、仮想通貨市場の成長分野に対する投資家の信頼を高めることを目的としている。
