欧州は未承認仮想通貨ユーザーに課せられる制限へ
欧州政府は仮想通貨規制に向けた規制アプローチに取り組んでいるが、議会の一部である議員は、身元が未確認の仮想通貨ユーザーを対象とする新しい規則を発表した事が分かった。
可決されたばかりの法律は、仮想通貨だけを対象としたものではなく、マネーロンダリング（資金洗浄）やデジタル資産の匿名での保有と取引を対象としており、発表には、「new EU measures against money laundering and terrorist financing（日本語訳：マネーロンダリングとテロ資金供与に対する新しいEU措置）」と記載されている。
プレスリリースによると、欧州議会と経済および市民の自由委員会の他の議員は、3月28日（火曜日）にアンチ・マネー・ロンダリング（AML）とテロリストの資金調達規制の新しい措置について投票を実施。新法には、身元が確認されていない仮想通貨ユーザーに対して1,000ユーロ（約142,000円）の制限が課されており、プレスリリースで次のように述べている。
銀行、資産および仮想通貨管理者、不動産および仮想不動産業者、高レベルのプロサッカークラブなどのエンティティは、顧客の身元、所有物、および会社を管理している人を確認する必要があります。彼らはまた、彼らの活動分野におけるマネーロンダリングとテロ資金供与のリスクの詳細なタイプを確立し、関連情報を中央登録簿に送信する必要があります。
未検証の仮想通貨ユーザーには1,000ドルの制限
課された1,000ドルの制限に加えて、欧州議会は、未検証の仮想通貨ユーザーと同じカテゴリーの取引に対する現金支払いに7,000ユーロ（約100万円）を要求しており、これらの制限は、AML規制を刷新する欧州計画の一部である。
この制限は、企業が匿名の情報源から多額の支払いを受け入れることを制限する措置と並行して行われるとのこと。AML規制の改正に関する議会の交渉を主導するフランスのダミアン・カレーム（Damien Carême）議員によると、この法律は仮想通貨の支払いを禁止するものではなく、規制されていないウォレットと未確認ユーザーにのみ上限が適用されるため、マネーロンダリングを対象とするもので同議員は次のように語っている。
私たちは絶対に仮想通貨取引を妨げていません。識別が不可能な場合のみです。
EU議会が新たな反マネーロンダリング機関を発足
99人の議員が新計画に賛成票を投じ、6人が棄権したため、EUは、「AML/CFT 要件の遵守を確保する」ための監督および調査権限を許可された、新しい欧州連合反マネーロンダリング機関（AMLA）を作成した。
AMLAは、EU内外のリスクと脅威を監視する責任がある。この機関は、特定の信用機関や金融機関を直接監督し、リスクレベルに応じて分類するためにも使用される。報告書によると、欧州議会議員はAMLAに、各国の金融監督当局間の調停と紛争解決の権限を与えることを検討している。またAMLAは、内部告発者の苦情を受け取り、非金融部門の監督者に対するより強力な監視を確保する。
金融市場は、ここ数週間で米国の金融セクターが危機に見舞われたにもかかわらず、世界の仮想通貨市場は落ち着きを保っている。今後の世界各国規制当局の動向により、金融市場の影響がどのように仮想通貨セクターに影響を与えるか、現段階では未知数である。
