米国上院議員、仮想通貨ATM詐欺防止法案を提出

米国上院議員が仮想通貨ATM詐欺防止法案を提出

米・イリノイ州のディック・ダービン（Dick Durbin）上院議員は、法執行機関にとり、ますます懸念される仮想通貨ATMでの詐欺を減らすことを目的とした新法案を提出した。

I’m on the Senate floor announcing new legislation—my Crypto ATM Fraud Prevention Act—to help stop fraud at crypto ATMs. Watch. https://t.co/JZqjfYkhat

— Senator Dick Durbin (@SenatorDurbin) February 25, 2025

仮想通貨ATM詐欺防止法は、取引制限を課し、高齢者を不当に狙う詐欺を防止するために追加の消費者保護を義務付ける内容となっている。米国の現地メディアNBCニュースによると、同上院議員による法案は、新規利用者の1日あたりの取引額を2,000ドル（約30万円）、14日間の取引額を10,000ドル（約150万円）に制限。また、ATM運営者には、500ドル（約75,000円）を超える取引を試みる初回利用者と直接連絡を取り、30日以内に警察に届け出た詐欺被害者には全額返金するよう義務付けるというものだ。

高度な詐欺師

同上院議員は、詐欺師が仮想通貨ATMを悪用し、被害者に偽りの口実で多額の現金を預けるよう圧力をかけていると強調し、次のように語った。

テクノロジーが進化し、より洗練されるにつれ、詐欺師も進化しています。悪質な行為者は今や脅迫や操作を利用して、特に高齢者を脅して、仮想通貨ATMに一生の蓄えをつぎ込ませています。この法案は、仮想通貨ATMの運営者に、詐欺について消費者に警告し、ATMでの詐欺を防止するための合理的な措置を講じることを義務付けます。消費者が詐欺の被害に遭った場合に損失額を制限する措置を講じ、法執行機関に犯罪者を追跡して反撃するための新しいツールを提供する。

仮想通貨ATMは急速に拡大しており、最近では全米のガソリンスタンドや食料品店に出現している。法執行機関は詐欺の増加を報告。連邦取引委員会は2023年だけで仮想通貨ATMに関連する損失が1億1,400万ドル（約170億円）に達すると指摘している。

詐欺師の多くのパターンとして、政府関係者や法執行官を装い、架空の罰金や法的トラブルを避けるために被害者に支払いを強要。同様の懸念から、カリフォルニア州、バーモント州、ミネソタ州など、一部の州では仮想通貨ATMの1日あたりの取引制限を既に導入している。同上院議員の法案では、連邦規則より厳しくない限り、州の規制は有効のままとなる。

なお、この法案では、ATM運営者に詐欺防止ポリシーを策定し、金融犯罪取締ネットワークに提出することを義務付け、提案された規制に違反した企業は、1日あたり1万ドル（約150万円）の罰金を科せられる可能性がある。