ビットフィネックスとテザーが銀行サービスにアクセスする文書を改ざんしてクレームを報告| NEXTMONEY

ビットフィネックスとテザーが文書を改ざんしてクレームを報告

ビットフィネックス（Bitfinex）とテザー（Tether）が銀行サービスにアクセスする文書を改ざんして、クレームを報告していたことが大手メディアWSJ（ウォールストリートジャーナル）の報道によって判明した。

WSJの報道によると、ビットフィネックスとテザーが銀行サービスにアクセスする文書を改ざんしていたことが発覚。同レポートは、2018年のビットフィネックスとテザーの違法行為の疑いを明らかにしているとのこと。テザーに関する過去の法的問題の1つに、ニューヨーク州でテザーの運用を禁止したときに表面化。ニューヨーク州司法長官室は、2018年に投資家に対して融資を実施。そのため同司法長官室は、未登録証券を提供したとして同社を調査している。

これらの問題のいくつかは、銀行サービスにアクセスできなくなったため、テザーとその姉妹会社であるBitfinexを困難な立場に追い込んだことは市場内外で広く知られている。両社は支援のために文書を改ざんし、銀行を混乱させるためにダミー会社を提示したとされている。

WSJが電子メールで明らかにした情報

2018 年にビットフィネックスとテザーを取り巻く問題を調査していた間、WSJは銀行のサポートを得るためにやり取りされた複数の電子メールにアクセスしている。

WSJのレポートでは、銀行は他の個人や偽の会社を使って銀行を欺くことで身元を隠そうとしたという。これらの試みにより、規制当局とのい間にあるより多くの問題にさらされ、数百万ドル相当の資産の押収とテロリストグループとのつながりも表面化した。メールの1つに、Tether Holdings Ltdの所有者の1人であるスティーブン・ムーア（Stephen Moore）氏は、中国のテザー（Tether/USDT）トレーダーが銀行を欺くため、偽の契約書と売上請求書を使用しようとしていると警告。同氏の言葉を借りれば、彼が署名した偽書類を使用して口座を開設することは、より危険になってきていたという。

2018年のビットフィネックスとテザーの問題

Tether Holding LTDは、700億ドル（約9.5兆円）以上の価値があるステーブルコインUSDTを支えている。

Tether USDTは、ステーブルコインの中で1位にランクされているが、すべての仮想通貨の中では、時価総額で第3位（※CoinMarketCap調べ）となっている。テザーは、米ドルにペッグされたステーブルコインであるため、流通している各コインをバックアップするために同額の米ドルを準備しておかなければならない。これは、1USDTごとに、それをバックアップするFRS（米国連邦準備制度）に1USDがなければならないことを意味する。

しかし、テザーの問題は、米国政府が米ドルを準備金として流通しているコインをバックアップすることについてうそが発見されたときに始まり、CFTC（商品先物取引委員会）はステーブルコインを調査し、虚偽の主張を発見している。CFTCは、2016年から2018年にかけて、テザー社が米ドル相当の流通コイン全体の27.6%しか保有していないことを明らかにした。代わりに、テザーの準備金は、準備金を構成する資金を保有する第三者および規制されていないエンティティに依存し、テザーは準備金をビットフィネックスと共有していた。

2016年にBitfinexは、取引所外で資金調達された商品取引を提供したとして、CFTCから罰金を科されており、同社が先物取引業者として登録されていなかったため、商品取引法に違反しているとCFTCは非難した。翌 2017 年、米国最大規模の金融機関であるWells Fargoは為替電信送金を停止し、ビットフィネックスが米ドルの引き出し処理の遅延を記録したことも発表。同社による禁止に続いて、ビットフィネックス台湾の銀行も打ち切っており、Noble Bank International　は銀行のニーズを処理。また、2018年までに、NBIも関係を終了し、ビットフィネックスを離れている。

2018年、ビットフィネックスは銀行関係に深刻な問題を抱え、銀行への再接続を試みる違法な試みが何度か行われ、2019年までにレティシア・ジェームズ（Letitia James）ニューヨーク州法務長官は、ビットフィネックスが関連会社であるテザーを利用して8億5,000万ドル（約1154.5億円）の損失をカバーしたとして、ビットフィネックスとステーブルコイン企業との深いつながりを証明したと非難した。