TD銀行への罰金は、コロンビアと英国の仮想通貨企業に関連か

TD銀行への罰金はコロンビアと英国の仮想通貨企業に関連か

TD銀行（※正式名称：Toronto-Dominion Bank=トロント・ドミニオン銀行）が最近、マネーロンダリング（資金洗浄）の不備で30億ドル（約4,486億円）の罰金を科されたことで、コロンビアと英国で営業している名前の明かされていない仮想通貨企業2社とのつながりが疑問視されている事が明らかになった。

和解にはTD銀行の米国事業が関係しており、AML（マネーロンダリング対策）の監視の不備により、将来の成長が制限される。FinCEN（金融犯罪取締ネットワーク）によると、関連期間中のTD銀行送金量のうち、10億ドル（約1,495億円）以上が「顧客グループC」と呼ばれる顧客グループと関連していたという。FinCEN との和解の一環としてTD銀行は、仮想通貨関連取引を関係法執行機関に報告しなかったとされている。

TD銀行の仮想通貨取引が精査中

TD銀行の取引とマネーロンダリング防止法の遵守に関連した大規模な調査の一環として、FinCENの調査により、このTradFi（伝統的金融）が仮想通貨に関する“疑わしい活動”を開示しなかったことが判明した。

FinCEN（金融犯罪取締ネットワーク）の10月10日の報告書によると、TD銀行の破綻は、顧客グループC によって毎月1億ドル（約149.6億円）以上の電信送金がなされており、そのほとんどが“明らかに第三者による仮想通貨取引を仲介。同報告書は、送金のうち、出金の 60% 以上は仮想資産関連サービスも提供するコロンビアの金融機関への電信送金であったと明らかにしており、次のように述べている。

TD 銀行は顧客グループ C に代わってこれらの取引を処理しましたが、これは仮想通貨を取引する顧客に適用される明確な管理が欠如していたことが一因です。銀行が仮想資産に関して実施していた限定的で高レベルの書面によるポリシーには、特定の追加管理と監視の要件がほのめかされていました。ただし、顧客グループCの仮想資産サービスプロバイダーとの広範な取引に強化された管理が適用されたという証拠はありません。

なお、この企業は「販売金融および不動産業界」で事業を行っているとされているものの、主に仮想通貨関連の取引を促進している企業との報道も。これらの取引は、顧客のオンボーディング文書からの大幅な逸脱により懸念を引き起こしている。問題の期間中、TD銀行は国際仮想通貨取引所から顧客グループCの6億5,000万ドル（約972.7億円）以上の送金を処理している。

これらの資金の出所が不明であるにもかかわらず、銀行は取引の処理を継続し、仮想通貨サービスを提供するコロンビアの金融機関への4億2,000万ドル（約628.4億円）以上の電信送金を促進していたとみられている。