中国・新密でデジタル人民元初のマネーロンダリングを報告
中国政府は、河南省鄭州市新密にて11月2日（火曜日）、新密警察によって中国のCBDCデジタル人民元を使用した初めてのマネーロンダリングを取り締まった事が分かった。
安全で一元化されたデジタル決済方法として世界をリードし、中国でデジタル人民元プロジェクトが進められてきたが、新密公安は、鄭州公安局の詐欺防止センターとともに、デジタル人民元を不正に使用し、マネーロンダリングを行ったとして、福建省で11人の容疑者を逮捕した事を発表した。
また、当局は、ギャングのメンバーがCBDCデジタル人民元を使用して、カンボジアに隠れている海外の詐欺グループのためにさらにマネーロンダリングを行っていることを明らかにした。
電気通信による中国CBDC詐欺
CBDCデジタル人民元詐欺は、新密市の電気通信ネットワークを使用して実行された事が分かっている。
詐欺の被害者は、オンライン購入失敗に関する電話を受け、製品の3倍の価格で、間違って購入した被害者に補償することを提案し、送金を要求してきたという。その後、詐欺師側は被害者に入金方法の確認を求め、デジタル人民元による総額20万元（約35万円）に上る複数の送金要求が含まれていたとのことだ。現地の報道によると、新密市公安局刑事捜査団は、複数の支払いが特定の電子ウォレットに送金されていることを明らかにしたものの、ウォレットの取引モードは以前のオンライン支払いとは異なっていたという。なお、容疑者は現在、新密市公安局による犯罪捜査のため、すでに拘留されているという。
中国のCBDCデジタル人民元は違法金融活動の影響は受けない
中国のCBDCデジタル人民元の専門家によると、「制御可能な匿名性」の機能は、個人情報の保護とともに「合理的な匿名取引」を保証する。
デジタル人民元の主な焦点は、マネーロンダリング（資金洗浄）、テロ資金供与、脱税、その他の違法および犯罪行為を防止、管理、および闘い、金融の安全を維持することである。それでも、仮想通貨を使用し、以前の犯罪のカテゴリーを煽る金融犯罪を廃止できないデジタル人民元は、中国のCBDCの使用についてかなりの懸念を引き起こした。当局は地元メディア界面新聞の報道に、中央銀行がいくつかのグレーおよびブラック産業が違法行為のためにデジタル人民元を組み込み、さらに数百万のCBDC損失を引き起こしていることを発見したと大きく報じている。
あの、地元メディアによると、中央銀行（中国人民銀行）のデータによると、2021年6月30日の時点で、デジタルRMBパイロットプログラムに招待されたホワイトリストユーザーの数は1,000万人を超えており、2,087万件の個人ウォレット、351万件の企業ウォレットを開き、7,075万のトランザクションと金額を蓄積。2020年8月のデータと比較すると、デジタル人民元のパーソナルウォレットの数は200倍近く増加し、パブリックウォレットの数は400倍近く増加しているとのこと。
