英国FCAがコインベースに450万ドルの罰金
コインベース（Coinbase）傘下のCBPL （CBペイメント・リミテッド）は、FCA（金融行動監視機構）より、高リスク顧客へのサービス提供を妨げる要件に繰り返し違反したとして、350万英ポンド（約6.95億円）強の罰金を科されたことが明らかになった。
2020年10月、コインベースの英国支店であるCBPLはFCAとの契約に合意しており、この合意は、CBPLが高リスクの顧客を新たに受け入れることを制限し、同社が高リスクの顧客にサービスを提供することを禁止するものであった。その目的は、マネーロンダリング（資金洗浄）関連リスクを減らし、市場の整合性を維持し、CBPLのプラットフォーム上での違法行為を防止することであった。それにもかかわらず、FCAはCBPLが13,416人の高リスクの顧客を取り込み、サービスを提供していたことを明らかにしており、これらの顧客の約31%が2,490万ドル（約38.4億円）近くを入金し、その後、他のコインベースグループの事業体を通じ、引き出しやさまざまな仮想通貨取引に使用され、その額は2億2,600万ドル（約348億円）に上ったという。
FCA執行・市場監督部門の共同エグゼクティブ・ディレクターであるテレーズ・チェンバーズ（Therese Chambers）氏は次のように述べている。
仮想通貨に関連するマネーロンダリングのリスクは明らかであり、企業は真剣に対処しなければなりません。仮想通貨取引を可能にするCBPLのような企業は、強力な金融犯罪管理を行う必要があります。CBPLの管理体制には重大な弱点があり、FCAはそれを指摘した。しかし、CBPLはこれらの要件に繰り返し違反しました。犯罪者がCBPLを利用して犯罪収益を洗浄するリスクが高まった。われわれは、われわれの市場の完全性を危うくするこのようないい加減さを容認しない。
コインベースはFCAの調査結果を認める
CNBCの報道によると、コインベースはFCAの調査結果を認め、規制遵守へのコミットメントを再確認しており、CBPLは規制要件を満たすために管理システムを積極的に強化し続け、FCAはCBPLの調査への協力も評価している。
また、CBPLは、2020年10月30日から2023年10月1日の間に意図せず高リスクの顧客を取り込んでいたことを明らかにした。このニュースは仮想通貨取引所の株価に直ちに影響を与えており、COIN株は7月25日の米国市場前取引で1.94%安の240.31ドル（約37,000円）であった。
仮想通貨業界にとって特に気になる兆候として、この罰金はFCAが法律に基づいて強制措置を取った初めての例となり、規制当局は、同社の自発的合意（VREQ）に対する最初の監視慣行の欠如により、違反が過去2年間発見されなかったと付け加えた。
