FBIが非KYC仮想通貨送金サービスの利用に対して米国民に警告を発令| NEXTMONEY

FBIが非KYC仮想通貨送金サービスの利用に警告を発令

FBI（米国連邦捜査局）は公共広告を発表し、AML（アンチマネーロンダリング）およびKYC（Know Your Customer：本人確認手続き）コンプライアンスを欠いた未登録の仮想通貨サービスに対して米国民に警告し、リスクと法的影響を強調していることが分かった。

JUST IN: 🇺🇸 FBI warns Americans against using non-KYC #Bitcoin and crypto money transmitting services. pic.twitter.com/BkSuG6MiCE

— Bitcoin Magazine (@BitcoinMagazine) April 25, 2024

日本語訳：
FBIは、米国民に対し、KYCビットコイン以外の仮想通貨送金サービスを使用しないよう警告しています。

FBIは、米国のFinCEN（米国金融犯罪捜査網）にMSB（マネーサービス事業）として登録されていない仮想通貨送金サービスの利用を避けるよう国民に警告する通知（アラート番号：I-042524-PSA）を出した。この警告は、非準拠プラットフォーム、特にマネーロンダリング（資金洗浄）対基準やKYCルールに従わないプラットフォームの使用に関連する法的および財務的リスクを強調。米国連邦法によれば、仮想通貨送金サービスはMSBとして登録され、AML要件に準拠する必要がある。

法的・財務的リスクが浮き彫りに

FBIは声明の中で、仮想通貨サービスプロバイダーの登録状況を確認することの重要性を主張。

FBIは、未登録のサービスの使用は、特にそのようなプラットフォームに対する法執行機関の攻撃において、大きな混乱を引き起こす可能性があると主張。このようなサービスを利用している人々は、違法行為の結果としてサービスが閉鎖された場合、自分の資金にアクセスできなくなるリスクがある。FBIは、仮想通貨ビジネスがMSBとして合法的に登録されているかどうかを確認するのに役立つFin CENが開発したツールを導入した。

最近の法執行機関の動きは、無許可の仮想通貨送信サービスに焦点を当てており、その違法な資金で資産がプールされていた顧客に経済的問題を引き起こしていた。これは、FBIがテザー（Tether/USDT）と協力して、高齢者に対する悪用から140万ドル（約2.2億円）のUSDTを回収したという特定の事件の後に行われている。また、この事件には、被害者を騙してお金を守るために送金させる詐欺的なカスタマーサポート広告が含まれていたが、その後、被害者は自分のお金へのアクセスを一切禁止されている。

安全な仮想通貨サービスのススメ

FBIは国民に対し、顧客の氏名、住所、生年月日など、必要なKYC情報を収集しない仮想通貨サービスに近づかないように通知しており、このようなデータの収集は、AML ルールに従い、ユーザートランザクションのセキュリティを保護するために必要なものである。

さらに、FBIは、モバイルアプリが公式アプリストアに存在することは法的遵守を意味するものではないため、連邦規制への準拠を確認せずに仮想通貨取引にモバイルアプリを使用することに対して警告している。

一般の人々をサポートするために、FBI は FinCEN の登録検査ツールを使用して、あらゆる仮想通貨取引サービスが連邦法に準拠していることを確認することを推奨。FinCEN データベースにリストされている準拠企業には、Coinbase（コインベース）およびKraken（クラーケン）が含まれている。このツールは、ユーザーが選択したプラットフォームの合法性とコンプライアンスを判断するための情報源として機能するため、規制されていない団体の罠に陥る可能性を最小限に抑えられるとFBIは主張している。