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EU（欧州連合）、マネーロンダリング対策として匿名仮想通貨ウォレットを禁止

EUがマネーロンダリング対策に匿名仮想通貨ウォレットを禁止へ

EU（欧州連合）は最近、匿名の個人管理仮想通貨ウォレットを使った取引を、取引額にかかわらず違法とする新たな指令を導入したことが明らかになった。

日本語訳：
ドイツ：大きな関心があるため、法律の文言は次のとおりです。
イギリス：非常に興味深いため、ここで法案の全文をお読みください。

2024年3月19日、EUの経済金融委員会と自由・司法・内務委員会は、欧州理事会と欧州議会が1月に暫定合意したAMLR（マネーロンダリング防止規則）を可決したとのことだ。マネーロンダリング対策を目的としたこの最新規制は、現金取引に制限を設け、匿名の仮想通貨取引をすべて禁止するものであり、具体的には、10,000ユーロ（約164万円）を超える現金取引と、3,000ユーロ（約492万円）を超える匿名での現金取引が違法となるとのこと。

この法律は、私的で未登録の仮想通貨ウォレットから規制サービスプロバイダーへの取引を対象としており、仮想通貨ネットワークの本質的な匿名性と無許可の特性により、その利用を事実上制限している。また、この規制は、仮想通貨資産移転の監視強化を義務付けており、仮想通貨ビジネスに対し、マネーロンダリングを抑止するための厳格なデューデリジェンスの実施を求めているとのこと。これらの規制の遵守を求められる事業者の範囲は、仮想通貨業界のほとんどを含むまでに拡大し、徹底した顧客の身元調査が必要となっている。

新法案は広範な事業体が対象に

この法律はさらに、実際の受益者の詳細な記録の必要性を強調しており、法人の真の所有者や管理者を開示することを目指しているため、この取り組みにより、広範な事業体が対象となる。

法律では、実際の受益者の詳細な記録の必要性を強調しており、法人の真の所有者や管理者を開示することを目的としていることから、このイニシアチブは、銀行、不動産会社、仮想通貨事業者を含む広範な事業体に対し、顧客確認プロセスの強化を迫るものである。最新のEU規制は、この地域における仮想通貨の提供、管理、取引方法を大きく変えようとしており、先週、大手仮想通貨取引所OKXは、間もなく施行されるMiCA規制によってステーブルコインに課される規則に従い、同地域におけるテザー（Tether/USDT）取引ペアの上場廃止を発表した。AMLRは、EU理事会および次回4月10日に開催される欧州議会本会議で承認された後、3年以内（2027年頃）に完全に運用される予定だ。

日本語訳：
EU委員会は以下を承認します:
10,000ユーロを超える現金支払いの禁止
匿名現金支払いの禁止3,000ユーロ
ホスト型ウォレットへの閾値なしの匿名暗号通貨支払いの禁止

これは、現金をめぐる戦争と、私たちの経済的自由が徐々に侵食されることを意味します。

一方で、プレスリリースの中で、ドイツ欧州議会議員パトリック・ブライヤー（Patrick Breyer）氏は法案に反対し、経済的自立と金融のプライバシーを損なうと主張。同氏は、匿名で取引をすることは基本的な権利であると述べている。ただし、仮想コミュニティは、EUの規制措置に対してさまざまな反応を示しており、新法は必要だと考える人もいれば、プライバシー侵害や経済活動の制限を懸念する人もいるようだ。

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