SECはバイナンスCEO管理会社が顧客資産を受け取ったと主張
現在渦中にいる仮想通貨取引所バイナンス（Binance）のジャオ・チャンポン（趙 長鵬：Zhao Changpeng）CEO（最高経営責任者）が管理する顧客の預金を受け取るために設立されたオフショア取引会社メリット・ピーク（Merit Peak）を通じ、およそ110億ドル（約1.5兆円）の顧客資産を受け取った事が、SEC（米国証券取引委員会）の提出書類が示していることが分かった。
6月6日（火曜日）に米国の裁判所にバイナンスの米国資産凍結を求めたこの訴状は、SECが「欺瞞の網」を運営している疑いでジャオCEOおよび米国関連取引所の運営者であるバイナンスを告訴した翌日に提出されたものである。SECは13件の告訴の中で、バイナンスとジャオ氏がメリット・ピーク社と同氏が経営する別の商社であるシグマ・チェーン（Sigma Chain）を利用して企業資金と顧客資産を混ぜ合わせ、その資金を「好き勝手に」使用したと主張している。
バイナンス側は顧客資産は安全と主張
SECは5日（月曜日）の民事告訴状で、バイナンスが利益を「最大化」しようとする一方で、これにより顧客の資産が危険にさらされたと述べており、SECの訴訟に対してバイナンスは自社のプラットフォームを精力的に擁護すると述べたうえで、次のように語っている。
バイナンスUSを含むバイナンスおよびバイナンスアフィリエイトプラットフォーム上のすべてのユーザー資産は安全です。
火曜日のSEC提出書類によると、英領ヴァージン諸島に本拠を置くメリット・ピークが2019年から2021年にかけて受け取った資金は、やはりジャオCEOが経営するキー・ビジョン・デベロップメント（Key Vision Development）から流出したものであったという。提出書類によると、キー・ビジョンからメリット・ピークに送金された110億ドルは、メリット・ピークが2019年から2021年の間に受け取った220億ドル（約3兆円）の資産であり、大部分はバイナンスと米国関連会社に属する資産の一部であったという。
ロイター通信は5月、キー・ビジョンとメリット・ピークが、バイナンスのケイマン諸島持ち株会社とともに、世界的な仮想通貨取引所の金融ネットワークの中核を形成していると報じている。この記事に対してバイナンスは、顧客の預金と会社資金の混入を否定し、送金したユーザーは預金をしているのではなく、バイナンスの特注のドル連動仮想通貨トークンを購入していると主張している。
SECは訴訟の中で、メリット・ピークはジャオCEOの「自力で築いた富」で取引していると述べており、Binance.comとBinance.USの両方のプラットフォームで運営されていたと述べた。SECは火曜日の提出書類の中で、ジャオCEOの個人資金でバイナンス.US上で「取引しているとされる」事業体が「数十億ドルのバイナンスプラットフォーム顧客資金の『パススルー』口座として機能した」理由を特定できなかったと述べた。2019年から2023年にかけて、シグマ・チェーンの米国の銀行口座は、主にバイナンスとBAMトレーディングから5億ドル（約698.6億円）近くを受け取り、うち1,500万ドル（約20億円）はキー・ビジョンからのものであったとのこと。
ジャオCEOは所有する講座の一部を海外へ送金か
ジャオCEOが所有する一部の口座は過去数カ月にわたって海外に送金していた、とSECは提出書類に記している。
同CEOが受益者であるスワイプウォレット（Swipewallet）という会社の米国口座は、2022年までに15億ドル（約2095.9億円）の外国為替電信を海外に送金していた、とSECは詳細は明らかにせずに提出文書で述べている。SECは、こうしたプロセスでは、ドルは受益者に送金される前に外貨に変換されると述べた。
バイナンスは2020年にデジタルウォレットとデビットカードのプラットフォームであるスワイプを買収。2022年初め以降、スワイプのソーシャルメディアアカウントには公開投稿がなく、スワイプは今回の件についてもコメントに応じていない。
バイナンスと同CEOによる資金移動の最も詳細な例では、2023年1月1日にバイナンスと同CEOが所有する8社に8億4,000万ドル（約1,173億円）が入金され、そこから8億9,900万ドル（約1,256億円）が引き出されたとされている。ちなみに、SECによると、3月末時点で1口座を除くすべての口座の残高はゼロであったという。
SECの提出書類には、今年1月から3月にかけて、バイナンスの複数の銀行口座が、ジャオCEOの側近であるバイナンスのバックオフィスマネージャー、陳光英（Chen Guangying）氏が実質的に所有するシンガポール企業の外国口座にオフショアで1億6,200万ドル（約226億円）以上を送金したことも記載されている。しかし、バイナンスとチェン氏の両者はこれらの疑惑の送金に関するコメントには現時点で対応していない。
